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现金管理的原则包括哪些(现金管理的原则日清日结)

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现金管理的原则主要有五种:

1. 精确预算原则

这是现金管理中最重要的原则之一,规定企业在每个可预见的预算期,都要对现金流量进行精确的预算,以便更好的控制现金流动。根据经营情况,必须制定准确的现金流量图表,精确地预算现金收入、现金支出以及现金的入账及支出时间,避免因现金短缺而引发的不利影响。

2. 运用现金集中原则

现金在不同的地点可能会有多种形式,不同的企业也可能会将现金分散到不同的分行或不同的地区,所以这就要求企业在现金管理中遵循集中的原则,即将这些现金集中在一起,以便更好的控制。如果企业将现金分散到不同的地点,将会出现不同的管理问题,以及可能会在企业财务管理中产生混乱。

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3. 财务政策的合理原则

企业的财务政策是指企业在财务活动中应遵循的一些规定。这些规定既可以是内部政策,也可以是政府的法律法规。这些政策对企业的现金管理也有很大影响,如果企业将政策开发的合理,那么它就可以更好的控制现金的流动,否则就会出现各种管理问题。

4. 风险平衡原则

现金管理中也要遵循风险平衡的原则,即风险与收益之间要相互平衡。企业在进行现金管理时,要将风险与收益情况进行相应的比较,把握风险与收益的平衡状态,以便更好、更合理的进行现金管理。

5. 做好备用金的储备原则

企业在进行现金管理时,也要注意保留一定量的备用金,以备出现意外情况时使用。一个企业应该努力尽量降低不可预见的风险,但是,由于某些意外情况的发生,会对企业经营造成很大的影响,因此,企业在安排现金时,一定要加强对现金的储备,以备意外情况的出现。

以上就是现金管理的五大原则,有了这些原则的指导,便可以更有效的控制企业的现金流动,让财务管理更加有序、合理。

拓展知识:

现金管理技术有许多方法,包括投资技巧、收付款管理技巧、贷款管理技巧、财务管理技巧以及收入管理技巧。投资技巧是指企业如何进行投资,以及投资的理财技巧。收付款管理技巧是指企业如何处理收付款的技巧,以及账款的进出管理。贷款管理技巧是指企业如何进行融资,以及贷款的管理技巧。财务管理技巧是指企业是如何管理财务报表的技巧,以及如何有效地进行财务管理。收入管理技巧是指企业如何进行收入的管理技巧,以及如何能够收取最大的收入。



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