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贴现率和到期收益率是一种金融收益率，它们的区别在于以下几点：

一、时间差异。贴现率指的是今天投入资金，预期到未来某一时间点获得回报，即投资的“今天购买，未来受益”；而到期收益率则反映了在未来某一时间点买入资产，预期到未来收获的收益，即投资的“未来购买，未来受益”。

二、计算方式不同。 贴现率通常以净现值（Net Present Value，NPV）来衡量，而NPV是把未来受益以当前价值的方式加总；而到期收益率则是以折现率（Discount Rate，DR）的形式衡量，DR也就是把未来收入以当前价值的形式来计算。

三、应用场景不同。贴现率的应用场景是在于预测今后投资盈利的收益率，用于比较不同投资机会的可行性；而到期收益率则是在市场中买卖证券时用于衡量证券投资及定价的一个标准，即投资者能够以到期收益率这一标准投资相同风险的证券。

总之，贴现率和到期收益率是一种金融收益率，它们的不同之处在于时间差异、计算方式不同、应用场景不同。

拓展知识：贴现率和到期收益率与另一种金融收益率的区别在于，收益率市场模型（Yield Curve Model）是以投资者视角来衡量不同期限证券的收益，而贴现率和到期收益率则是以发行者的视角来衡量收益的，涉及到创造价值和价值回报的问题。