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信用违约互换（Credit Default Swap, CDS）是一种金融衍生品，它是一种协议，两个相关方（买方和卖方）之间签订，买方在支付一定的费用后，买方就有权利在另一方违约时，获得一定的损失补偿，以保护买方的贷款投资收益。信用违约互换的参与方分别是：买方、卖方、受保人（保险对象）以及第三方评级机构。

买方支付交换费用以获得损失保障，卖方收取交换费用以提供损失保障，这是信用违约互换到底的操作方式。买方在支付交换费用后，在受保人违约时，可以得到一定程度的补偿，以减轻损失。受保人违约是指受保人发生违约，如违反双方签订的协议，或者受保人无法支付债务或提供预期的服务，受保人以及其股东可能会遭受重大损失。

第三方评级机构将为受保人评级、审计财务报表，负责评估受保人的信用状况，并会定期对受保人的实际表现进行评估，以确定其发行债券是否违约，并对违约风险进行评估，以便确定信用损失是否可以发生。

从投资者的角度来看，信用违约互换提供了获取抵押物的收益与风险，同时也可减少投资者做出投资决策时的压力。如果投资者投资的债券发生违约的情况，可以从信用违约互换的保障里获得经济补偿，能有效地减轻投资者的损失。

拓展知识：

信用违约互换的市场发展可以分为这样几个阶段：1、发展初期，其市场状况一般不是很好，主要由金融机构和公司使用；2、1997年，美国证监会下达规定，允许非金融机构加入信用违约互换市场，使其他投资者也能够参与；3、随着市场的发展和持续成长，许多投资者都能够从这个市场获利。