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只付不收的银行结算账户是啥(只付不收的银行卡怎么办)

编辑:root2024

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只付不收的银行结算账户是啥(只付不收的银行卡怎么办)

只付不收的银行结算账户是“只付”账户。其特点是只能付款,而不能收款,只有收款功能的账户被称为“只收”账户。“只付”账户的存在主要是用来控制和管理应付款项,以减小组织的财务风险,并确保应付的款项正确、及时地支付给收款方。

只付不收的银行账户的开立和使用需经过多部门联合审批,一旦开立,其银行账号及卡号及密码等重要信息将不得泄露,账号由公司下属财务部或总部财务部负责使用。只付不收的银行结算账户一般会定期安排审计和查账,定期检查付款账户余额,及时做好账务处理,确保账务的准确性和及时性。此外,还要按照规定要求定期向银行提交存款证明及核对信息,以便发现可能存在的账务异常。

拓展知识:

对于“只收”账户,它主要用于收款方收款,收款方通过“只收”银行账户掌握资金变动状况,可以把资金流向合理控制。对于“只收”账户的使用,主要是需要收款方及时发布账务公告,并签发银行对账单,以确保节点支付符合账务要求,确保资金的安全,以及节点账务的准确性。



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